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经济调查:我国收紧境外银行卡提现 影响几许?

发布时间:2018-01-04 17:18 | 阅读:次 | 来源:admin
2018年1月1日起,我国一项新规正式施行:个人持境内银行卡每人每年在境外提取现金不得逾越等值10万元,若超年度额度,本年及次年将被暂停持境内银行卡在境外提取现金;人民币、外币卡境外提现每卡每日额度一致为等值1万元。

自2003年以来,我国国家外汇处理局对银行卡在境外提取现金施行额度处理。此前,依照2015年10月1日起履行的相关规则,每卡每年累计不逾越10万元。

为何收紧?

“新规则把每人每年的境外提现金额定在10万元,其实就是上了一个安全阀。”我国反洗钱研究中心履行主任严立新指出,不合法生意外汇、跨境兑汇是洗钱的常见手法,现在境外非现金付出日益遍及便当,全球也在强化境外大额提现处理,个人在境外大额提现并非常态,简单涉嫌欺诈、洗钱、恐惧融资等违法犯罪活动。

外汇局有关担任人表明,监测发现,一些个人持很多银行卡在境外大额提取现金,远超正常消费付出需求,涉嫌展开违法犯罪活动。

2013年10月至2015年11月,浙江籍陈某等4人以自己及亲戚朋友名义,处理100多张银行卡,在澳门提取港元现钞,再暗里卖给当地商户或赌场,触及金额4.76亿元,构成未经同意运营结汇、售汇以外其他外汇业务行为。

2015年,深圳警方捕获了郑某等31名犯罪嫌疑人,缉获涉案银行卡300多张,冻住触及18家商业银行的1087个账户,郑某一人就运用银行卡为别人不合法兑换外汇,买卖算计33笔,违规金额算计6501.57万元。

2017年8月官方印发文件指出,反洗钱、反恐惧融资、反逃税监管系统机制是建造我国特色社会主义法治系统和现代金融监管系统的重要内容,是保护经济社会安全安稳的重要保障,是扩展金融业双向敞开的重要手法。

担任人称,标准银行卡境外大额提取现金买卖,是“三反”的必要行动,可进一步防备银行卡提取现金领域的违法犯罪活动。

2016年12月1日,山西太原,民众正在运用手机付出。 中新社记者张云摄
有何影响?

出境商旅、海淘购物、留学教育等境外消费是我国人近年来掀起的一股新消费热潮。

上述担任人对中新社记者表明,完善银行卡境外大额提现处理对正常买卖没有影响。

一是不影响普通人境外正常提现。据统计,2016年81%的银行卡境外提现低于等值3万元人民币。此次新增每人每年等值10万元人民币限额,在有用按捺少量违法违规人员大额提现的一起,完全可以满意持卡人在境外正常提现需求。

若个人确有实在合规的境外大额现金运用需求,可依据《个人外汇处理办法》及其施行细则等相关外汇处理规则处理,如依法购汇后带着外币现钞出境。

二是不影响个人用卡用汇的便当性。此次新规不属于严重方针调整,不改动银行卡外汇处理的根本结构和个人用汇方针,个人在境外正常提现和消费不受影响。

三是不改动常常项目可兑换。依据国际货币基金组织有关规则,加强现金处理不触及改动常常项目可兑换准则,也不属于本钱控制领域。

信用卡中心总经理张东对中新社记者说:“因为境外有着较为齐备的用卡环境,现在信用卡的境外消费99%都是经过刷卡付出完结,只要在一些无受理终端付出或紧迫情况下才会运用信用卡取现。”

张东着重,关于逾越信用卡正常消费需求的行为有必要进行重视,让刷卡消费回归“安全用卡、躲避危险”的轨迹上来。 .中.新.网